Como financiamentos estruturados podem impulsionar a expansão do agronegócio

31 de jan

O agronegócio é um dos setores mais dinâmicos da economia brasileira, representando cerca de 25% do PIB nacional e mais de 40% das exportações do país. Apesar de sua relevância, o setor enfrenta desafios que limitam seu crescimento, como falta de acesso a crédito, alta volatilidade de mercado e a necessidade de modernização tecnológica.

Nesse contexto, os financiamentos estruturados se destacam como uma solução inovadora, permitindo que produtores e empresas do agronegócio tenham acesso a capital de forma eficiente e personalizada. 

Essa modalidade financeira oferece flexibilidade, prazos longos e condições ajustadas às demandas do setor, criando oportunidades para investimentos estratégicos e expansão sustentável.

O que são financiamentos estruturados?

Os financiamentos estruturados consistem em operações customizadas que conectam empresas a recursos financeiros através de instrumentos adaptados às suas necessidades. 

Diferente de linhas de crédito convencionais, essas operações têm como foco a criação de soluções específicas, que consideram a realidade do setor e os objetivos do cliente.

No agronegócio, algumas das formas mais utilizadas incluem:

  • CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio): títulos emitidos com lastro em recebíveis do setor, captando recursos diretamente no mercado de capitais.
  • Project Finance: modelo baseado na receita futura de projetos específicos, como silos de armazenamento ou sistemas de irrigação.
  • Fundos exclusivos: criação de fundos de investimento dedicados ao financiamento de cadeias produtivas ou regiões agrícolas.

Esses instrumentos oferecem aos produtores acesso a volumes robustos de capital e condições mais vantajosas, essenciais para projetos de grande porte.

Os principais desafios do agronegócio brasileiro

O agronegócio enfrenta uma série de desafios que dificultam seu crescimento. Entre os principais, destacam-se:

  • Ciclos de produção extensos: a sazonalidade exige capital de giro para sustentar as operações durante períodos sem receita.
  • Volatilidade climática e de mercado: oscilações nos preços de commodities e riscos climáticos afetam diretamente a rentabilidade do setor.
  • Necessidade de modernização tecnológica: equipamentos de alta performance e práticas sustentáveis são indispensáveis para competir em um mercado globalizado.
  • Infraestrutura deficiente: logística inadequada aumenta custos e reduz a competitividade dos produtos brasileiros no mercado internacional.

Os financiamentos estruturados oferecem soluções adaptadas a essas demandas, permitindo que produtores superem essas barreiras e alcancem novos patamares de crescimento.

Benefícios do financiamento estruturado para o agronegócio

Os financiamentos estruturados oferecem uma série de vantagens para o setor. Entre elas:

1. Acesso a capital para grandes projetos

Produtores e empresas conseguem financiar obras de infraestrutura, como construção de silos, modernização de maquinário e implementação de sistemas de irrigação, sem comprometer o fluxo de caixa.

2. Flexibilidade nas condições da operação

Os prazos, valores e estrutura de garantias são ajustados ao ciclo produtivo e ao fluxo de caixa previsto, oferecendo maior tranquilidade financeira ao produtor.

3. Modernização e sustentabilidade

Investimentos em tecnologia agrícola, energia renovável e agricultura de precisão tornam o setor mais competitivo e ambientalmente responsável.

4. Expansão de mercado

Com um volume expressivo de emissões atreladas ao CDI (89,91%), o mercado de CRA (Certificados de Recebíveis do Agronegócio) se destaca pela busca de previsibilidade e segurança, tanto para tomadores quanto para investidores. 

A remuneração média de CDI + 4,99% ao ano reflete uma alternativa atraente para captar recursos em um cenário de juros competitivos. 

Além disso, a diversificação no perfil das garantias, com destaque para a alienação de imóveis (71,88%) e cessão de carteiras (68,75%), mostra um movimento estratégico para mitigar riscos e atrair diferentes tipos de investidores. 

Esse dinamismo tem sido essencial para conectar grandes players do agronegócio a soluções financeiras eficientes.

O protagonismo das regiões Centro-Oeste (36,67%) e Nordeste (26,67%) como principais tomadores reflete a força econômica dessas áreas no agronegócio brasileiro.

Esses recursos permitem não apenas ampliar a escala produtiva, mas também investir em inovação e posicionamento estratégico no mercado global, fortalecendo o Brasil como líder no setor agrícola.

O papel da Virgo no financiamento estruturado do agronegócio

A Virgo é uma referência em soluções financeiras para o agronegócio, oferecendo expertise em operações estruturadas, como CRAs e fundos personalizados. 

Nossa abordagem combina tecnologia de ponta com profundo conhecimento do setor, permitindo atender às necessidades específicas de cada cliente.

Entre os principais serviços da Virgo estão:

  • Estruturação de CRAs: captação de recursos com custos competitivos e prazos ajustados.
  • Análise técnica e suporte: avaliação detalhada de risco para garantir a viabilidade das operações.
  • Monitoramento contínuo: acompanhamento dos resultados para assegurar a eficiência dos projetos financiados.

[ADICIONAR BANNER DIRECIONANDO PARA A PÁGINA DE CONTATO]

Impacto em empresas do setor

Empresas que trabalham com a Virgo têm acesso a condições financeiras que aceleram sua expansão. Um exemplo é a Premium Tabacos do Brasil, que conseguiu modernizar sua produção com recursos captados via CRA estruturado pela Virgo.

Financiamentos estruturados como ferramenta de sustentabilidade

A crescente demanda por práticas agrícolas sustentáveis é um fator decisivo no setor. Por meio de financiamentos estruturados, produtores podem investir em:

  • Energia renovável: instalação de sistemas de bioenergia e energia solar nas propriedades.
  • Agricultura de precisão: utilização de sensores e dados para otimizar o uso de insumos e aumentar a produtividade.
  • Sistemas de irrigação inteligentes: tecnologias que economizam água e reduzem o impacto ambiental.

Esses investimentos não apenas garantem a competitividade do agronegócio no mercado internacional, mas também reforçam seu compromisso com o futuro do planeta.

Os financiamentos estruturados representam uma solução estratégica para superar os desafios do agronegócio e promover seu crescimento sustentável. Com modelos personalizados, eles oferecem acesso a capital, flexibilidade e condições que atendem às necessidades únicas do setor.

Com a expertise da Virgo, produtores podem transformar desafios financeiros em oportunidades concretas de expansão e modernização, posicionando-se como líderes no mercado global.

Entre em contato com o time da Virgo e descubra como nossos serviços podem transformar seu negócio.