Como o mercado de capitais financia a expansão do agronegócio brasileiro

O agronegócio brasileiro é um dos maiores pilares da economia nacional. Em 2023, o setor foi responsável por cerca de 23,8% do PIB brasileiro, segundo a Confederação da Agricultura e Pecuária do Brasil (CNA) e o Centro de Estudos Avançados em Economia Aplicada (Cepea). Além disso, emprega milhões de brasileiros direta e indiretamente. Para que esse setor continue crescendo, as empresas do agronegócio dependem de investimentos robustos e fontes de crédito acessíveis. 

Nesse contexto, o mercado de capitais surge como um aliado estratégico, oferecendo soluções inovadoras e fontes de financiamento alternativas que viabilizam desde a expansão das áreas de plantio até a modernização dos processos produtivos. Com uma capacidade cada vez maior de financiar empresas de diferentes perfis, o setor de investimentos vem desempenhando um papel crucial no fomento ao desenvolvimento sustentável e no fortalecimento da competitividade brasileira no cenário global. Entenda como isso vem acontecendo no texto a seguir.

A contribuição do mercado de capitais para o agronegócio

Ao longo dos últimos anos, o mercado de capitais passou a ser uma fonte de recursos ainda mais relevante para o agronegócio. Por meio de operações de crédito estruturado, investimentos em debêntures e a formação de fundos dedicados, produtores rurais, cooperativas e distribuidoras conseguem acessar o capital necessário para expandir suas operações e melhorar a eficiência. Essa aliança permite que o agronegócio possa crescer de forma consistente, aproveitando-se de uma estrutura financeira mais flexível e ajustada às necessidades específicas do setor.

As soluções oferecidas pelo mercado de capitais apresentam diversas vantagens em relação ao crédito bancário tradicional. Primeiramente, o mercado de capitais proporciona acesso a recursos sem necessariamente vincular o crédito ao sistema bancário. Isso pode resultar em condições de pagamento mais ajustadas à realidade de cada empresa, como periodicidade de juros e amortizações flexíveis, carência e perfil de garantias variável, por exemplo. Outro ponto é a possibilidade de obtenção de prazos de financiamento mais longos, o que é essencial para projetos de grande porte que demandam planejamento e execução em etapas.

Para o agronegócio, essas vantagens significam acesso a crédito em momentos críticos, como o período de plantio, que exige grandes volumes de capital para aquisição de insumos e equipamentos. Com o apoio de soluções do mercado de capitais, os produtores podem se planejar de maneira mais estratégica, alinhando seus projetos de investimento com as condições de mercado e as perspectivas de crescimento.

Opções de financiamento do mercado de capitais para o agronegócio

Diversos instrumentos de financiamento estão disponíveis no mercado de capitais para o setor agro. As debêntures, por exemplo, são títulos de dívida emitidos por empresas de capital aberto ou fechado, desde que sejam sociedades anônimas. Essas companhias atraem investidores interessados em receber juros sobre o valor emprestado. No agronegócio, as debêntures podem ser usadas para financiar a expansão de atividades, melhorar infraestrutura e adquirir novas tecnologias.

Já os Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) são compostos por recebíveis das empresas, e permitem que produtores e distribuidores rurais antecipem seus fluxos de caixa futuros. O FIDC ajuda a garantir capital para operações, principalmente em momentos de entressafra, quando o fluxo de caixa pode ser reduzido.

Outro instrumento interessante são os Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA). Voltados para toda a cadeia do agronegócio, eles têm se popularizado nos últimos anos. Esses certificados captam recursos diretamente no mercado e são usados para financiar atividades como plantio, colheita, distribuição e atividades gerais ligadas ao agronegócio.

Essas opções de financiamento permitem que produtores e empresas do agronegócio ampliem sua atuação de maneira sustentável e estratégica. Mas como exatamente essas soluções podem contribuir para a expansão?

Os benefícios do crédito estruturado para a expansão do agronegócio

O crédito estruturado se destaca como uma alternativa eficaz no mercado de capitais para financiar o agronegócio. Ele permite que os recursos sejam ajustados de acordo com a realidade de cada operação, oferecendo prazos mais flexíveis e taxas de juros competitivas. Para os produtores rurais, isso significa a possibilidade de planejar melhor seus investimentos, considerando o ciclo produtivo e a volatilidade dos preços das commodities.

O crédito estruturado também auxilia na mitigação de riscos, uma vez que os contratos podem ser desenhados para ajustar as condições de pagamento e perfil de garantias conforme a realidade da empresa. Com essa segurança, o agronegócio pode se tornar ainda mais robusto, capaz de enfrentar períodos de dificuldade sem comprometer sua sustentabilidade financeira.

Isso inclui, por exemplo, mais segurança em relação aos ciclos de safra e de mercado, já que possibilita um planejamento financeiro mais robusto e menos suscetível a oscilações econômicas. Ao contar com fontes de financiamento de longo prazo, os produtores podem investir em tecnologias agrícolas avançadas, sistemas de irrigação eficientes e práticas de cultivo sustentáveis, que resultam em ganhos de produtividade e redução de custos.

Contribuições da Virgo no financiamento do agronegócio

Para garantir a sustentabilidade e o crescimento contínuo do agronegócio brasileiro, é essencial contar com serviços de crédito especializados que atendam às necessidades financeiras específicas desse mercado. É por isso que a Virgo atua como uma ponte entre o mercado de capitais e o agronegócio, oferecendo soluções de crédito que atendem diferentes necessidades do setor. 

Para produtores rurais, a empresa estrutura emissões que podem ser destinadas tanto para  o reperfilamento de dívida quanto para a aquisição de equipamentos e ampliação da área de plantio. Com o suporte do mercado de capitais, esses produtores podem acessar os recursos necessários para crescer e prosperar.

Além disso, a Virgo fornece crédito para distribuidores rurais, agroindústrias e cooperativas. Essa abrangência é essencial, uma vez que o setor do agronegócio é composto por uma ampla cadeia de valor, e cada elo dessa cadeia precisa de financiamento adequado para continuar funcionando de maneira eficiente.

Com essas soluções, a Virgo busca fortalecer um dos setores mais importantes da economia nacional. Para saber mais sobre como a Virgo pode apoiar o desenvolvimento do seu negócio, entre em contato conosco e descubra a melhor opção de crédito para o seu objetivo.